Thông tin trên trang Sorted hướng dẫn bạn cách chọn quỹ KiwiSaver phù hợp nhất. Nếu bạn muốn tìm hiểu sơ qua thì hãy đọc tiếp.
Các yếu tố nên cân nhắc khi chọn quỹ KiwiSaver
- Phù hợp với hoàn cảnh và mục tiêu cá nhân của bạn
- Có phí quản lý hợp lý (không quá đắt)
- Hiệu quả đầu tư tốt
- Chăm sóc khách hàng tốt
Năm loại KiwiSaver căn bản
Xếp theo thứ tự thì Defensive có khoảng đầu tư ngắn nhất (1-3 năm) có nghĩa là nếu bạn có nhu cầu dùng tiền KiwiSaver trong vòng 1-3 năm để mua nhà lần đầu chẳng hạn thì bạn nên đầu tư vào loại quỹ này. Aggressive dành cho khoảng đầu tư từ 13 năm trở lên. Quỹ này phù hợp với người trẻ, đầu tư lâu dài, và không có nhu cầu sử dụng KiwiSaver trong thời gian ngắn hay trung hạn. Xếp theo thứ tự thì Aggressive có mức độ rủi ro lớn nhất. Rủi ro ở đây có nghĩa là giá trị của quỹ này dao động mạnh trong thời gian ngắn và có thể xuống mức âm trong vòng một vài năm. Nhưng nói chung về lầu về dài (trên 13 năm) thì quỹ này là quỹ có khả năng cho lợi nhuận cao nhất.
Các bước chọn quỹ KiwiSaver phù hợp
- Tìm ra loại quỹ phù hợp nhất với mình (một trong năm loại quỹ phía trên) bằng cách trả lời ba câu hỏi ở đây.
- So sánh các quỹ trên thị trường (dùng công cụ ở cùng trang trên)
- Xếp các loại quỹ theo chi phí, dịch vụ hay hiệu quả đầu tư
- Chọn ra vài quỹ ra để so sánh. Nên nhớ là không phải quỹ nào chi phí đắt cũng có hiệu quả đầu tư tốt và ngược lại.
Thường thì các quỹ đầu tư chủ động thì có chi phí cao hơn (khoảng 2% trở lên). Và quỹ đầu tư bj động (passive) thì có chi phí thấp ( dưới 1%). Theo nguyên tắc nếu bạn đầu tư lâu dài thì nên chọn quỹ có chi phí thấp dưới 1% thôi.
Nếu bạn cần hỗ trợ thì hãy liên hệ chúng tôi để được trợ giúp miễn phí.